• 有人高价收购闲置银行卡

    四件套

      近日,市民李先生收到一个陌生号码发来的“收购废旧银行卡”短信,具体内容是:“长期大量收购银行卡,工行、农行、中行、建行和其他各大银行,收购价200元到1000元不等,现金结算,非诚勿扰。”令人不解的是,花10元就能办一张的银行卡为何有人出高价收购?这其中到底有什么蹊跷?

      “不见面,我发你一个地址,你把卡、密码和身份证复印件快递给我,收到卡验证后我支付宝汇你钱。”

      对方表示大可放心:“我们收来的卡用来申请广告联盟、网店刷单、收藏,保证不会用来做非法活动。”

      对方还表示:“现在风声紧,你要卖就赶快。”随后,收卡人发来一个南方某地的地址,让记者把银行卡、密码、身份证复印件快递寄到这个地址,并嘱咐记者不要改密码。

      高价收购闲置的银行卡真的用来申请广告联盟、网店刷单、收藏吗?在采访中,温州市公安局刑侦支队警官陈丰点出了其中的秘密回收来的银行卡很有可能被不法分子用来进行诈骗、洗钱、藏匿财产等犯罪活动。

      陈丰介绍说,银行卡回收、倒卖行为多为团伙作案。一般由上家根据任务向下发布收购消息,一个上家下面有多个中介,俗称黄牛。黄牛会通过互联网、街头小广告、伪基站短信等多种渠道散布收购银行卡信息。所收购的银行卡类型、状况不同,价格也不同。如一般旧的银行卡“市场价”为200元一张、新卡为300元一张,开通网银支付或者有U盾的会另外加钱。一张带有身份信息、开通U盾、开通网银支付的银行卡最高可以卖到1000元。

      据了解,回收来的银行卡可以隐瞒使用者真实身份,很可能会被用于洗钱、逃税、诈骗、虚开股票账户、转移存款、复制新卡等不法行为,还有一些黄牛会利用他人的银行卡来进行汇钱、转账、消费、送礼等行为。

      由于当前银行磁条卡正逐步被芯片卡所替代,不少市民手中多出了废弃闲置的磁条卡,于是一些人看到有高价收购磁条银行卡信息,不免有些心动。但他们却没有意识到,出售手中的银行卡风险很大,甚至涉嫌犯罪。

      建设银行温州分行理财师陈卢芬说:“一旦卖出的银行卡出现违法行为或信用问题,都能追溯到账户的所有人。”她表示,银行卡、存折等银行账户均为实名制,账户内包含所有人的姓名、职业、身份证件号码、联系方式等众多的身份私密信息。

      陈丰也表示:“出售闲置银行卡看似占了便宜,其实可能吃大亏,很有可能导致户主个人信用受损、财产受损,甚至承担连带法律责任。”

      不仅如此,出售闲置银行卡可能带来更严重的后果。浙江天雷律师事务所戴显雷律师介绍,出借银行账户违反了《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条规定:“存款人不得出租、出借银行结算账户”。同时根据最高人民法院相关规定,出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为,应追究出借人相应的民事责任。“也就是说,出借、卡涉嫌违法犯罪。”戴显雷表示。

      银行卡非法买卖隐患极大,损害了那些不明真相的银行卡用户的利益,滋生了经济犯罪的温床,尤其是近年来,通过互联网进行的银行卡买卖盛行。据记者了解,网上商城、商品交易平台、博客等都有相关“广告”信息;网上买卖银行卡的内容有银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户资料等,而且交易数量较大。

      不过这一现象已经引起相关主管部门的重视。日前,央行发布公告称,2014年12月至2015年7月,央行会同工信部、公安部、工商总局银监会和国家互联网信息办等部门,联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。

      发稿前,记者通过百度搜索了“收银行卡”等关键词,大多收银行卡内容无处可寻,以往收卡活动猖獗的贴吧、论坛,也大多没有具体内容。记者试图联系网上其中几名预留了手机号的收卡人,但发现对方都已设置呼叫转移。记者也通过网上预留的QQ联系收卡人,均无反应。同时,记者在淘宝上搜索“银行卡”内容,淘宝提示无法显示“银行卡”相关的宝贝。

      央行在答记者问时提到,此次行动的目标是,通过清理网上非法买卖银行卡有害信息,净化网络环境,维护持卡人合法权益。具体举措包括查处一批非法买卖银行卡犯罪案件、规范银行卡申领程序、强化银行卡账户管理、加强宣传教育等。

      同时央行还提醒持卡人在使用银行卡过程中应特别注意以下几点:一是妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具,保护好登录账号和密码等个人信息,对于废弃不用的银行卡,应及时办理销户业务,并将卡片磁条毁损,不随意丢弃。二是不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具,以免造成经济损失,并承担法律责任。三是持卡人一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,共同维护公平诚信的良好社会秩序。

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    2019-11-25 09:51